證監會今天公布喬裝客戶檢查的結果，顯示持牌法團應檢討其內部系統及監控措施，確保全面遵守有關投資産品銷售手法的規定。

        證監會與金管局聯合委聘服務供應商，就中介人對非上市證券及期貨投資產品的銷售手法，進行喬裝客戶檢查。在證券業方面，供應商向十家持牌法團（包括投資顧問公司及經紀行）進行了合共150次抽樣檢查。該項檢查在所選定的持牌法團中，識別出銷售手法的不足之處如下﹕

        對所推介的產品未能充分了解﹔

        在解釋所推介產品的特點及披露相關風險方面有不足之處﹔

        對證監會的要求或常規有不正確的陳述﹔及

        在評估產品是否適合客戶時，未有考慮到他們的所有相關個人情況。

        證監會行政總裁韋奕禮表示，前線銷售人員在協助客戶作出精明的投資決定方面，擔當重要角色。證監會要求持牌法團管理層加緊監督下屬的銷售手法﹔尤其必須確保銷售人員充分了解所銷售的產品，並掌握有關銷售程序的規定。

        對於某些被發現在銷售手法有重大不足之處的持牌法團，證監會已要求採取補救行動。日後，證監會將會繼續借助喬裝客戶檢查行動來進行視察，藉以評估業界遵守銷售手法相關規定的情況。