渣打指已照顧購買投資產品客戶
2010-06-04 (11:47)
立法會雷曼迷債調查小組再度傳召渣打香港行政總裁洪丕正出席研訊。他表示,渣打在銷售過程中了解過客戶取態,對客戶進行風險評估後,會揀選適合的投資產品提供客戶,最終是否購買仍是客戶的判斷和負責,銀行亦已照顧投資者。

        會上立法會議員余若薇,在雷曼迷債小組研訊上指,部分渣打銀行的前線員工在銷售時,只向客戶提供一張簡單的產品要點簡界,未有提供合適資料,又指產品上有多項免責聲明,質疑銀行做法是為了推卸責任,違反監管機構要求銀行了解客戶的要求。

        洪丕正回應指,員工銷售產品時,是必須派發完整的產品資料,銀行會就個案進行調查。他又指,銀行的責任是了解客戶的風險承受程度,會揀選適合的投資產品提供客戶,最終是否購買仍是客戶的判斷和負責。

        洪丕正又提到,近兩年渣打銷售的投資產品有61個系列,銷售總額達到4760億元,當中21億元是雷曼相關股票掛勾票據。他指,並非所有長者都無投資經驗,以渣打的長者客戶為例,有97%是有投資經驗,約80%更曾透過渣打進行投資。銀行對65歲以上的長者客戶,在銷售過程中亦有設立覆檢程序(second checker)。

        有議員指出,渣打銷售雷曼股份掛牌票據時,有4名前線銷售人員在3日內,完成20宗交易,是否過份進取。洪丕正表示,交易中有涉及1年期票據,相信是投資者到期後續期,才有這個情況。另外,部份票據的票面息率高,達8至35%,吸引到投資者。但他們亦明白,1年後若相關股份股價下跌到一定水平就會有機會「接貨」。
 
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