渣打有向客戶解釋投資風險
2010-05-11 (11:09)
立法會調查雷曼迷債小組委員會,今早再次傳召渣打香港行政總裁洪丕正出席研訊。洪丕正作供時表示,九成雷曼相關產品銷售沒有錄音,又指他們會向不適合投資掛勾產品客戶解釋風險。

        洪丕正作供時表示,有90%雷曼股票掛勾票據銷售(ELN)是在銀行分行,以面對面形式進行,故並無錄音。之前亦無必須錄音之規定。該行在銷售投資產品上有預防及監管政策,包括銷售前的預防措施,每年2次於分行突擊測試員工關於銷售及風險披露等。銷售後進行文件審核等監管操作。

        不過,渣打2,200宗ELN銷售個案中,有11%認購人的風險評估並不適合購買,但銀行仍向客戶推銷。民主黨議員甘乃威質疑,部分客戶於購買投資產品前所填寫銷售問卷上,已經表達了不能承售某程度虧損,及要依賴投資回報作為日常收入,但渣打仍然售賣股票掛勾票據予客戶。

        洪丕正強調,銀行職員有向客戶詳細披露風險,但只要客戶願意,仍可購買產品。他又指,2008年6月雷曼被評級機構調低至A級時,銀行曾去信雷曼了解,當時雷曼回覆指,機構有充足資本比率,銀行無需擔心。

        他續指,渣打在收到回覆後翌日,已決定暫停銷售雷曼相關產品,按當時市況,大部份投資產品供應商都被調低評級,銀行不希望客戶造成恐慌,因此沒通知客戶有關決定。
 
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