證監會表示，投資者在作出投資前，應要確定所選用的中介人已領有所需的牌照。

        證監會在「學•投資」網站刊發的最新一期的《慧博士專欄》，簡述香港證券期貨業中介人的發牌制度，並向投資者講解如何搜尋中介人的牌照詳情。

        證監會指出，任何公司或人士如在香港就證券、期貨及槓桿外匯合約提供交易服務或投資意見，必須先向證監會申領牌照。中介人如符合適用的要求，可從事多於一項交易業務或投資諮詢業務，但只需申領一個牌照。此外，在香港從事證券及期貨業務的銀行亦須向證監會註冊，但香港金融管理局仍然是銀行的前線監管機構。

        投資者委託中介人處理自己的資金或投資組合前，可以利用證監會網站內的〈持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊〉，查證中介人是否持有相關活動的牌照，以策安全。公眾紀錄冊除載有中介人的基本牌照詳情外，亦提供其他相關的實用資訊，包括投訴主任的聯絡資料、過去五年公開紀律處分的紀錄，以及任何適用的發牌條件。

        證監會提醒讀者，無牌中介人並非在監管機構嚴格監察的範圍內運作，所以投資者通過這些公司進行交易，將要承受風險。因此，若你打算選用某間公司但對其有所懷疑，便要先搜集更多資料。緊記在投資前做足功課！